Безвизовый режим для вашего бизнеса

Рассылка

Платежные системы: альтернатива банкам или афера (окончание)

  • 19.08.2019

Краткое содержание предыдущих выпусков (начала и продолжения): наш друг открыл счет в одной из европейских EMI, отправил туда деньги из страны бывшего СССР, деньги застряли: не поступили на счет, потому что банк-корреспондент внес страну в черный список, и не вернулись назад. Когда после нескольких месяцев ежедневных выяснений и оперативно-розыскных мероприятий с нашей стороны мы наконец получили вожделенный документ – свифт-подтверждение отправки суммы обратно отправителю, выяснилось, что мы рано обрадовались.

Мы как думали? Вот отошлем свифтовку в банк отправителя, сразу все и выяснится. Как бы не так. В документе оказалась ошибка – перепутаны поля банка-корреспондента и получателя. Вот, сказали мы представителю платежной компании. Ошибочка-с.

Они даже не сказали ай-яй-яй, просто уведомили, что передали по инстанциям наше письмо. Стало понятно, что круг замкнулся, и тут мы вспомнили, что представитель EMI обещал возместить нашему другу потерянную сумму, пока суть да дело. А дальше было как в сказке о золотом петушке: “я, конечно, обещал, но всему же есть граница!” Мы продолжали настаивать, ошибка-де, не со стороны клиента, кто-то накосячил в процессе отправки суммы обратно, логично было бы возместить сумму (небольшую, к слову сказать), пока вовлеченные банковские и небанковские учреждения будут разбираться между собой.

Продавили. Те согласились. Выслали документы на подпись. Клиент подписал.

Отправьте сканы! отправили. Поставьте печати! поставили. Отправьте оригиналы! отправили. Получили? нет ответа. Мы видим по трекинг-номеру, что получили! нет ответа.

Прошло два дня. Нет ответа. И тут мы читаем в августовских новостях Банка Литвы, что они приостановили деятельность этой платежной системы. За несвоевременную подачу аудиторской финансовой отчетности – должны были в течение 3-х месяцев после окончания финансового года, а подали только в конце июля, когда процесс был уже запущен.

После приостановления деятельности платежная система может только выплачивать текущие суммы на счета клиентов в других кредитных учреждениях либо выдавать в виде наличных. Также организации дано время для того, чтобы погасить текущие задолженности по отчетности и представить план исправления и становления на путь истинный. После 2 сентября Банк Литвы примет решение о следующих шагах.

В этом есть и хорошие новости: в случае возникновения проблем, EMI дают возможность рассчитаться с клиентами. Понятно, что сложные трехсторонние договоры в такой ситуации никто рассматривать не будет. Посмотрим, что будет происходить после 2 сентября и намотаем на ус вместе с нашим другом: просить подтверждающие документы сразу же после любых действий банка или платежной организации. Пока не закрыли лавочку.

Статьи на тему:

Поделиться: