Безвизовый режим для вашего бизнеса

Рассылка

Платежные системы: альтернатива банкам или афера (продолжение)

  • 14.06.2019

 Итак, напомним вкратце суть предыдущей серии. Наш знакомый открыл счет в платежной системе с опцией европейского IBANа, куда можно принимать деньги по системе SWIFT, а не только SEPA, как это практикуется в большинстве платежных систем, то есть извне Европы. Ему отправили два платежа из мирной республики, но выяснилось, что она входит в черные списки в люксембургском учреждении, который предоставлял IBAN. Первый платеж благополучно вернулся, а второй не могут найти уже пятый месяц.

Когда мы получили контакт лица, ответственного за техподдержку в Люксембурге, мы очень обрадовались. Нас немного насторожило то, что это было только имя, славянское имя без фамилии. Ну, подумали мы, молодая продвинутая организация, все называют друг друга по именам, бывает. Контакт ответил на письмо клиента, написал тысячу извинений и кроме прочего упомянул, что вот буквально на днях платеж был отправлен обратно. Отлично, отлично, подумали мы с нашим знакомым и стали ждать поступления денег на счет плательщика.

Деньги не поступили.

Мы попросили предоставить официальное подтверждение того факта, что деньги были списаны для возврата. И тут выяснилось интересное: поскольку наш знакомый не был непосредственным клиентом люксембургской финансовой организации, не был там идентифицирован, то данную информацию они отослать ему на мейл не могут. Как же поступить? А попросить платежную систему подтвердить его персональные и контактные данные, чтобы можно было переслать конфиденциальную информацию. Мы обратились в платежную систему.

Там нам долго пытались объяснить, что не имеют отношения к этому платежу (он не проходил через счета клиента, естественно – не успел!), но мы работаем с банками больше 20 лет и наших аргументов оказалось в итоге достаточно, чтобы убедить их заняться этим вопросом, тем более что Люксембург опять перестал выходить на связь.

Человек вышел на обед. Человек на встрече. Человек будет завтра. 

Самое смешное, что мы начали получать письмо от других дружественных нам финансовых организацией с предложениями типа новинка!  IBANв Люксембурге! Прием платежей со всего мира! Э-э-э, сказали мы, погодите, не вот это ли чудесное не учреждение предоставляет вам такую опцию? А что, спросили нас. Вот пока не знаем, что, но скоро будем знать, пообещали мы.

И продолжили копать во всех направлениях одновременно. Позванивали в Люксембург и слушали ответы рецепционистки, почему именно сейчас обладатель славянского имени не может подойти к телефону. Наседали на платежную организацию, причем в какой-то момент они даже пообещали вернуть сумму за счет собственных средств. Но потом почему-то сказали опять звонить в Люксембург и сообщить, что же нам скажут. Самим, видимо, уже стало интересно, а деньги отдавать передумали. Погорячились. 

Позвонив в солнечный Люксембург, мы в очередной раз услышали о занятости специалиста, о невозможности и ненужности разговора по телефону, вспылили, слово за слово и в итоге услышали, что никто не собирается заниматься нашим вопросом. В общем, это было понятно и до разговора.

Мы опять (следите за мыслью?) обратились в платежную систему и наконец-то узнали имя банка, через коррсчета которого проходили злополучные платежи, и теперь у нас стало уже три инстанции:

  1. Платежная система, где был изначально открыт счет
  2. Партнерская финансовая компания в Люксембурге
  3. Банк

Мы составили официальное письмо с претензией и разослали его по всем доступным нам адресам, добавив, что игнорирование вопроса может привести к тому, что мы расскажем всем нашим (одновременно и их) партнерам о недостойном поведении сторон. 

И наконец-то получили официальный ответ, что расследование с задействием трех сторон подходит к концу и совсем скоро нам смогут прислать официальный документ системы SWIFT, по которому банк мирной страны сможет идентифицировать и найти (!) эту сумму.

При этом добавили, что случай был очень сложным и потребовал невероятных усилий от всех сторон, которые конечно же были должным образом трансформированы в надлежащие процедуры с соблюдением всех регуляций. Мы хотели ответить в том смысле, что не видали они сложных случаев, но сдержались. Ждем теперь документ.

Надеемся в следующем выпуске сообщить вам хорошие новости и раскрыть имена действующих лиц (кроме клиента, разумеется).

Статьи на тему:

Поделиться: