Банки обвиняются в пособничестве преступлениям — кто следующий?

Преследования банкиров из-за возможных связей их клиентов с организованной преступностью и отмыванием капитала стали привычным делом. Интересно, что на свет вытаскиваются дела минувших дней, отдуваться за которые приходится нынешним менеджерам. И владельцам акций банков, которые падают на фоне расследований.

В начале года скандалы затронули Danske Bank из-за его эстонского отделения и Swedbank. Сейчас принялись за Nordea и Deutche Bank. И если первые три подозреваются в пособничестве противоправным деяниям восточноевропейских товарищей, а точнее русских и украинцев, то немецкому уважаемому учреждению вменяют нелегальные транзакции, ведущие в прямо противоположном направлении — к Джареду Кушнеру, а через него к самому Дональду Трампу.

Ну за Трампа и Дойче мы не скажем, но с Данске банком в свое время были хорошо знакомы. Когда-то он назывался Sampo, а еще до этого назывался Оптива, а совсем до этого — Форексбанком . В принципе понятно, чего можно ждать от банка с таким названием. Но потом банк купила солидная финская страхования компания Sampo и сам банк стал так называться, посолиднел, обзавелся отделением комплайенс и перестал открывать счета всем подряд. Да и времена уже начали меняться, но видимо, хвосты оставались, и вот менеджеры нынешнего Данске банка утверждают, что получили «проблемных» клиентов в наследство от Sampo в 2007 году вместе с эстонским банком. Финны в свою очередь изумляются и ответствуют в том смысле, что пока эстонский банк был частью их группы, там был порядок. Еще бы, ведь банк был продан группе Данске за 4 млрд евро, 1500 проблемных клиентов влетели в копеечку — больше, чем по 2,5 млн за каждого заплатили датчане.

Сейчас эстонский Данске обвиняют в недостаточной бдительности и попустительству криминальным операциям как раз в период между 2007 и 2015 годами.

Вряд ли кто-то наивно верит, что до 2007 года у бывшего Форексбанка (в его SWIFT- коде и сейчас зашифровано старое название) все было белым и пушистым, просто требования к документации отличались коренным образом, вот концов и не найти. Счета преспокойно открывались на оффшорные компании, документов по сделкам никто не просил, платежные карточки можно было оформить через интернет — в эстонском Сампо был один из самых передовых на то время интернет-банков.

Но самое главное — не было ратифицировано соглашение об избежании двойного налогообложения и соответственно налоговом обмене между РФ и Эстонией. Поэтому тогдашние российские бизнесмены уважали эстонские банки — выдача информации оттуда была минимальной.

В начале 2019 Данске нанял еще 600 человек в отдел AML и комплаенса и всего там теперь трудится почти 2000 человек. А шеф комплаенса Воллот до этого хорошо зарекомендовал себя в Дойче банке. Ну вот круг и замыкается. Рвется разная веревка, а падает один и тот же Пятачок, как мы помним из детской книжки.

Нордеа обвиняется в причастности к отмыванию российских и украинских денег уже в более поздний период — с 2011 по 2017 годы. Всплыли факты уже в связи с расследованием в Данске. 12 июня 2019 в головном офисе Nordea прошли обыски в рамках расследования датской прокуратуры и были изъяты материалы. По данным агентства Bloomberg подозрительные операции проходили по счетам банка в Финляндии, Швеции, Норвегии и Дании.

Пока пишут, что балтийские банки Danske (Эстония) и Ukio (Литва) — еще один старый знакомец — были перевалочным пунктом «грязных» денег. Потом средства со счетов shell companies отправлялись на счета в отделениях солидного кредитного учреждения, которое называют крупнейшим банком Северных стран, наверняка это были счета приличных, резидентных компаний, с физическим присутствием, офисом, налоговой отчетностью и полным порядком в бумагах.

Это мы к чему? Совсем недавно, 14 июня Педро Фелисио, ответственный за борьбу с отмыванием капитала товарищ из Европола назвал балтийские страны «передовой по получению грязных денег из России». Дескать, кое-что там исправлено, но ситуация далека от совершенства. Опять виноват балтийский мальчик, получается. Миллионы грязных российских денег инвестируется в чистые европейские проекты и все благодаря маленьким странам и банках в них, зажатым и зарегулированным уже до крайней степени несвободы. Верится с трудом. Такая развитая и отлаженная система финансовых махинаций не могла быть создана в отдельно взятом регионе бывших республик Советской Прибалтики, как теперь часто пытаются представить. Система работала с размахом и вовлечены в нее были самые уважаемые игроки. Почему именно из балтийских банков сделали козлов отпущения, это, наверное, вопрос к правительствам их стран. А мы будем следить за событиями и тенденциями в банковском мире.