Подходит к концу богатый на события год. И сегодня мы традиционно вспомним наиболее важное на наш взгляд, что случилось в 2019.
Реестры бенефициаров — введены в Польше и в Ирландии. Напомним, что реестры бенефициаров до этого появились в Сингапуре и Великобритании (2017), в Гонконге и Эстонии (2018). В следующем году ожидаем введение реестра на Кипре.
Платежные компании или EMI стали популярны как никогда ранее для международных расчетов. Больше всего известных платежных институций в Литве (Paysera, ConnectPAY, MisterTango, SatchelPay и другие), есть они в Великобритании (Revolut, ,Bilderlings) на Кипре, в Эстонии, Люксембурге и других странах. Уже известны случаи с отзывом лицензий у некоторых платежных систем (SatchelPay, Virpay). Но в отсутствии надежной альтернативы и в виду чрезмерной зарегулированности европейских банков платежные системы остаются вполне рабочим инструментом, можно сказать вынужденным решением для многих бизнесменов.
Балтийские банки продолжают быть объектом расследований. Преступления 2000-2010-х годов, связанные с отмыванием денег, вскрываются с завидным постоянством то в Данске банке, то в Сведбанке, то чуть ли не в SEB банке, про ABLV и PNB уже нечего и говорить. Интересно, что о многих вещах заговорили именно сейчас, хотя банки уже давно привели свои дела в порядок и избавились от самых проблемных клиентов. По-прежнему ждут возврата своих денег бывшие клиенты ABLV. По примеру клиентов FBME им стоит запастись терпением — те тоже не получили свои депозиты и конца тяжбам не видно.
Одно из самых ярких событий года, знаковых для всего финансового мира — конец анонимности компаний в США. Ликвидирован пробел, который долгие годы давал возможность абсолютно конфиденциально владеть активами через американские корпорации. Во многом фильм Прачечная пародирует именно американский порядок ведений дел — тысячи компаний по одному адресу, никаких данных в реестре о собственниках, никакой финансовой информации.
Из приятных новостей — снижение налоговых ставок и послабления в налоговом законодательстве Польши и Венгрии. Эти страны становятся все более привлекательными для ведения бизнеса в Европе и постепенно будут вместе с Болгарией, Румынией, Эстонией и Литвой вытеснять Кипр и Люксембург с позиций стран лидеров для размещения международных компаний.
А что же наши любимые оффшорные юрисдикции? Они повсеместно ввели требование сабстенса, от ОАЭ до Белиза, от БВО до Маршалловых островов. Если вы еще имеете дело с такими компаниями, проверьте законодательство! Возможно, компании уже утратили статус IBC и должны платить налоги. Или нанимать местных квалифицированных сотрудников для выполнения ключевых бизнес-процессов. Или подавать финансовые отчеты, или арендовать офис или что-то еще в таком духе. Все эти приятные новшества принес нам уходящий 2019 год. В будущем году нам многое придется переосмыслить, но как известно, там, где закрываются одни возможности, всегда появляется место для других. Мы поздравляем своих читателей с наступающим Новым годом и желаем всем плодотворного, щедрого и спокойного года!
