Недавно разразился скандал по поводу выхода в свет фильма про героев Панамских файлов — господ Моссака и Фонсеки. Мы тоже посмотрели фильм и готовы поделиться своим скромным мнением о том, насколько правдиво изображено закулисье налогового рая.
Начнем с того, что не очень понятно, в какое время происходят события фильма. Сам скандал с панамскими файлами разразился в 2016 году. История с отравленным британским бизнесменом произошла в 2011 году. Больше никаких реальных привязок в сюжете нет, поэтому остановимся на этих временных рамках.
Надо сказать, что индустрия с 2011 по 2016 год претерпела радикальные изменения. Все начало меняться после выхода Patriot Act’а, когда банки поняли, что их отношения с клиентами могут быть объектом контроля не только финансового регулятора в собственной стране, но и Дядюшки Сэма. Резко изменилось отношение к идентификации клиента и объему информации о нем. Поэтому вариант, когда в офисе регистратора не знают, чем занимается компания и представителю какой мафии она принадлежит, скорее можно отнести к ретро-временам.
Что было правдой — Моссак и Фонсека действительно работали через широкую сеть посредников. И в очень многих случаях непосредственно с клиентом не контактировали. Однако, как только требования комплаенса стали суровой реальностью, вся информация должна была так или иначе быть в их файлах, тех самых, панамских.
Почтовые ящики в ряд, как на фото с прекрасной Мерил Стрип, конечно, были и выглядели именно так. К слову, так же выглядят ящики для корреспонденции в любом коворкинге. Существовали ли в реальности номинальные директора, которые фигурировали в 50 000 компаний? Скорее всего, это художественное преувеличение. Если предположить, что документы по компаниям оформлялись раз в год при ежегодном продлении, то мы получим цифру в 137 компаний в день, а с учетом выходных и праздников, так и вовсе 200. Документы по такому количеству предприятий оформить одному человеку нереально, даже если он сидит в офисе 8 часов напротив нотариуса и только и делает, что подписывает бумаги. Насколько нам известна специфика карибских номиналов, они обычно несколько раз в месяц или в неделю приходили к нотариусу, где оформляли документы. Так что цифра явно завышена. Также мало правдоподобна ситуация, когда номинала отправляют в тюрьму за грехи клиента. Да, его могли задержать и допросить, но как правило, если выяснялось, что это подставное лицо, дело ограничивалось штрафом или какими-то другими административным взысканиями. Никто всерьез не воевал с номиналами.
Мог ли сотрудник компании по регистрации офшоров «слить» переписку с клиентами? Безусловно, мог. Могли ли случайного человека, такого как героиня Мерил Стрип взять на работу без тщательной проверки? Безусловно, нет. Особенно в такой большой конторе как Моссак и Фонсека. Отбору персонала всегда в этой отрасли уделялось особое внимание. В основном людей брали по рекомендации, так что возможность устроиться под чужим именем с поддельными документами была исключена.
Оставим за скобками художественные достоинства фильма и уместность выбранной стилистики. Отметим только то, что в офшорной индустрии не так много было людей, охочих до наживы любым путем. Для этого всегда были пути попроще, чем становиться регистратором, заставлять офис папками и разбираться во всех этих документах, протоколах, апостилях и сертификатах инкамбенси. Жадные и беспринципные товарищи чаще встречались среди посредников. Люди, которые планомерно развивали бизнес в оффшорной сфере, скорее характеризовались особого рода авантюризмом, страстью придумывать хитроумные схемы и развитой фантазией. Они с азартом занимались всякими нестандартными случаями. Они всучивали клиентам банки на Науру, паспорта несуществующих государств (типа Западного Самоа), почтовые сервисы в Канаде и Швейцарии, серверы в Альпах, офисы в Гренландии, виды на жительство в экзотических странах. Крупные регистраторы в каждой стране были большими друзьями влиятельных людей и открывали ногами двери в важных кабинетах. Их ценили за тот вклад, который вносили их клиенты в экономику стран. Все законы, регулирующие создание и функционирование офшорных компаний, создавались в свое время в тесном сотрудничестве с будущими лидерами рынка. Это несколько иной тип людей, чем обычные хапуги. В общем, картонные образы, плод фантазии создателей Прачечной, имеют мало общего с типичными представителями индустрии. Нам не довелось лично быть знакомыми с прототипами фильма, но раз возникли иски, видимо, у них тоже есть вопросы.
А в остальном — идея понятна, целевая аудитория тоже ясна, американские добропорядочные гражданки спасут мир от офшорной нечисти, ура.
