Money Laundering — «Отмывание денег»

Money Laundering («Отмывание денег») – легализация средств, нажитых преступным путем, “отмывка” капитала.

Понятие было актуальным во все времена, но сам термин приобрел особую популярность в конце 80-х годов, когда была создана специальная международная организация Financial Action Task Force (FATF), главной целью которой является разработка и внедрение на всех уровнях политики борьбы с отмыванием денег и финансированием международного терроризма.

В терминах FATF к незаконным средствам относятся доходы от наркотрафика, проституции, незаконной торговли оружием, контрабанды, взяток, инсайдерских биржевых сделок и компьютерного мошенничества. Процесс отмывания «грязных» денег начинается с их внедрения в финансовую систему, например через дробление на малые суммы и внесение их на депозиты в банки или через покупку финансовых инструментов. Потом средства проходят через стадию многочисленных перемещений или конверсий с целью удалить их от источника происхождения. На последней стадии средства возвращаются в экономику под легальным предлогом.