Литовская платежная компания (EMI) Paysera одной из первых заменила традиционные банки в обслуживании нерезидентов. Многие бывшие клиенты балтийских банков отправились на поиски счастья в платежные компании и принесли с собой риски, сопряженные с обслуживанием нерезидентных клиентов.
Центральный банк Литвы после двухмесячной проверки деятельности Paysera пришел к выводу, что деятельность платежной компании не до конца соответствовала стандартам правильной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма. У платежной институции не хватает персонала для обеспечения должного внутреннего контроля, а имеющиеся сотрудники были оценены проверяющими как не слишком хорошо осведомленные о своих должностных обязанностях и функциях.
В переводе на обычный язык это может означать то, что доступные в сравнении с тарифами конкурентов услуги Paysera могут стать дороже из-за того, что компании придется нанять еще несколько отделов для более эффективной с точки зрения регулятора борьбы с возможным отмыванием денег. Конкретных случаев отмывания денег в заявлении регулятора не приводится. Но тем не менее Банк Литвы решил оштрафовать Paysera на 370 тыс евро. Это сравнимо с прибылью компании за 3 месяца и платежная институция намерена оспорить наказание.
Платежные компании не столь категоричны и строги в отборе клиентов, как банки, но возможно, скоро ситуация начнет меняться.
