Латвийские банки: возвращение в строй?

После печальных событий в банке ABLV латвийские банки предприняли титанические усилия для того, чтобы максимально затруднить работу нерезидентов. Новые клиенты не могли открыть счет, потому что были не в состоянии соответствовать новейшим стандартам due diligence, а старых клиентов потихоньку выдавливали по тем же причинам.

К чему привела подобная политика в банковской сфере Латвии? Некогда процветающая отрасль теперь переживает не лучшие времена, кроме этого невозможность открыть счет тормозит развитие бизнеса. Например, Латвия была рада принять белорусский бизнес в рамках программ солидарности, но это никак не повлияло на банковские регуляции. И вот на заседании Комиссии Сейма по народному хозяйству ребром был поставлен вопрос об облегчении требований к банкам по предотвращению финансовых преступлений.

Руководитель Комиссии назвал время, когда регулятор закручивал гайки в банках, «периодом тушения пожара». Тогда главной задачей было не допустить, чтобы Латвия попала в «серый список» FATF. «Теперь пришло время уделить внимание применению разумных решений» — конец цитаты.

Блестящий пример риторики латвийских деятелей. Разумным решением кроме прочего может быть оставить приличных иностранных клиентов в банках и не цепляться к их прошлому, прошлому их клиентов и клиентов клиентов. Чиновники говорят о единой, последовательной и менее эмоциональной (!) коммуникации. Да неужели. Предлагается упростить анализ рисков клиента ниже определенного порога. Не может быть — не будут терроризировать консультантов с доходом в несколько десятков тысяч евро или мелких торговцев.

Но мало этого — поговаривают о том, чтобы определиться насколько глубоко надо копать в прошлое клиента. Это без преувеличения можно назвать революционным подходом.

Предполагается, что работа над пакетом нормативных документов может быть начата уже в декабре, а сами изменения будут вводиться в следующем году. Посмотрим, вернет ли себе Латвия статус финансовой королевы Балтии.