Безвизовый режим для вашего бизнеса

Исторические клиенты и сделки ABLV: кому не вернут деньги

  • 16.09.2019

Последняя новость об истребовании долга по просроченной ипотеке от российской поп-звезды освежила интерес к тому, что происходит в ликвидируемом банке ABLV. А происходят там на самом деле довольно интересные вещи. Господин Киркоров пусть отбивается от вмененных ему 650 тыс евро с копейками, оставим это желтой прессе, а сами попробуем проанализировать процессы, связанные с ликвидацией.

Итак, в феврале текущего года латвийские контрольные службы сверяли часы, чтобы утвердить методологию проверки клиентских средств в ABLV. Служба контроля хотела получить доступ ко всем счетам, когда бы то ни было открытым в банке, в том числе и к уже закрытым. Это вызвало некоторые бюрократические сложности, но в итоге данные, которые начальница Службы финансовой разведки называет “историческими”, были получены.

Изначально речь шла о том, что среди клиентских денег было обнаружено порядка 100 млн “грязных” денег. Теперь речь уже идет о миллиарде евро. Создана рабочая группа сотрудников из 25 стран, чтобы разобраться как следует, с учетом исторических сделок с историческими клиентами. Это очень важный и интересный момент, а именно ретроспективное вменение незаконной деятельности. То есть будут браться текущие кредиторы, действующие клиенты на момент закрытия банка, и будет изучаться в истории транзакций их взаимодействие с другими клиентами, уже бывшими. Если окажется, что вполне добропорядочная компания имела дело с клиентами из лохматого прошлого, которых банк отнес к подозрительным, ее средства тоже могут отнесены к подозрительным. Какова же будет процедура в случае обнаружения таких средств? Служба финансовой разведки будет сообщать об этих суммах полиции, полиция будет проводить расследование с целью определить, нужно ли возбуждать уголовное дело и арестовывать средства. Полиция может отклонить подозрения службы, но, как выразилась глава финразведки, “в основном наши решения признаются правильными и деньги арестовываются”. После ареста средств дальше этим занимается полиция и принимает решение о конфискации. Надо думать, тоже “в основном” положительное. Я так понимаю, у исторических клиентов возможностей оправдаться и таким образом обелить своих контрагентов будет немного.

Проверяться будут также и сотрудники банка, на предмет причастности к делам клиентов. И тут как не вспомнить грустную историю про эстонских банкиров, которых обвинили именно в пособничество с целью личной наживы.

На практике это означает то, что от формального требования определенных корпоративных документов ликвидаторы перешли к запросам иного характера. Уже пошли письма из судов и прочие приятные вопросы. Финразведка оптимистично предсказала работу на пару лет группе из 25 стран – так что по идее могут добраться до каждого. Раскидаем зарплату на 2 года на 50 сотрудников – вот два с половиной миллиона и уйдет за милую душу. Остальное – в доход Латвии и на вознаграждение начальству.

Если мы посмотрим на финансовый отчет ABLV за первое полугодие 2019 года, то увидим там цифру заявленных требований кредиторов – ровненько 2,0 млрд евро. И вот в сентябре мы узнаем от ликвидатора банка, что практически все клиенты были отнесены к высокорисковым и нуждающимся в тщательных проверках. Независимые источники называют сумму грязных денег на клиентских счетах, близкую к миллиарду. Смотрите, уже вполовину легче. Госполиция радостно отрапортовала уже о восьми уголовных делах, связанных с клиентам ABLV. Стали проверять дочернюю фирму банка, которая оказывала консультационные и бухгалтерские услуги – не было ли там каких нарушений прозрачности и не дай Бог налоговой оптимизации. Ваши ставки – добьют до двух, чтобы уже снять груз с плеч?

Статьи на тему:

Поделиться: