Complience — Комплаенс

Комплаенс (Complience) — букв. «соответствие», современный термин, обозначающий некую службу в системе контроля организации, ответственную за соответствие деятельности требованиям, стандартам и нормам отрасли, надзорной институции или международной практики. В банковской практике служба комплаенса изучает информацию и документы клиентов на предмет соответствия стандартам международной банковской системы и требованиям надзорных органов, а также внутренней политике банка. Служба комплаенса может быть в финансо-кредитной учреждении, в юридической либо аудиторской конторе, а также в любой организации, работающей с клиентами на долгосрочной основе. Может быть и внутренний комплаенс, касающийся деятельности сотрудников, соответствующих норм и процедур, противодействующий коррупции и утечке информации.

Компланес в банковской сфере направлен главным образом на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, что осуществляется путем целенаправленного внедрения в жизнь политики «Знай своего клиента». Банк запрашивает при знакомстве с клиентом ровно тот объем информации, который в дальнейшем позволит счету бесперебойно функционировать, а банку — обслуживать клиента наилучшим образом.

Долгое время сотрудники отдела комлаенса воспринимались клиентами как своего рода церберы, стоящие на страже правил и стандартов, и противостоящие в этом клиентам. На самом деле, интересы банка, надзорной институции и клиента тут должны совпадать — всем важно, чтобы изначально документы были оформлены в полном соответствии с регуляциями, чтобы никто не мог придраться ни к одной запятой ни в какой момент работы счета.