KYC (Know Your Customer) — Знай своего клиента

YC (Know Your Customer) — принцип работы кредитных и других организаций, обслуживающих клиентов, когда от клиента требуется предоставить ряд документов, подтверждающих его личность, место проживания, род занятий в настоящем и прошлом, источник доходов, размер и характер личных активов, отсутствие или наличие политической активности и т. п.

Стандартная документация KYC может включать в себя: копию паспорта или другого идентифицирующего документа, например, водительского удостоверения, подтверждение адреса проживания, описание бизнеса и рода занятий, иногда в форме биографии, декларацию об отсутствии незаконной или нелегальной деятельности, заявление о связи с политически значимыми персонами, рекомендацию от банка или адвоката.

Чаще всего KYC документацию запрашивают банки, брокерские дома, регистрационные агенты или юридические компании, компании-администраторы, аудиторские или бухгалтерские фирмы, финансовые посредники.